ETF 투자 란 특정지수 또는 가격의 수익률을 추종하는 인덱스 펀드입니다. ETF는 거래소에 상장되어 있기 때문에 일반주식과 같은 방법으로 거래를 하실 수 있습니다. 즉, 장중 거래시간에 전화주문 혹은 HTS, MTS를 사용하여 실시간으로 매매할 수 있습니다. 시장에서 사고 팔 수 있기 때문에 일반펀드에 비해 현금화 기간이 짧습니다. 설정 환매 시 현금 혹은 지수를 구성하는 주식 등바스켓으로 예탁/반환이 가능하며 신용거래나 차익거래가 가능한 특징이 있습니다.
1. 주식투자와 ETF투자의 차이
| 구분 | 개별종목 | ETF |
| 거래소에서 실시간으로 거래 가능 여부 | O | O |
| 투자위험 | 시장위험 +개별종목 위험 / 위험분산이 어려움 | 시장위험 |
| 위험 분산 효과 | 위험분산을 위해 일정규모 이상의 투자규모가 필요 | 소액투자를 통해 높은 위험 분산효과 창출 |
| 거래비용 | 주식 매도 시 증권거래세(0.3%) 부과 | 증권거래세 면제 중 (2013. 4월말 현재) |
| Sector 및 스타일 투자 | 투자목표 달성을 위해서는 일정수준의 투자규모 필요 | 전략구사 용이 |
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2. ETF와 일반펀드 차이
(1) ETF는 환매수수료가 없습니다.
일반펀드는 일정기간 이내에 환매 시 통산 환매수수료가 부과되지만, ETF는 환매수수료없이 자유롭게 매매할 수있습니다.
(2) ETF는 일반펀드에 비해 보수체계가 더 저렴합니다.
ETF는 직접투자시 판매보수 및 수수료가 없어 일반펀드에 비해 더 저렴하게 투자할 수 있습니다.
(3) ETF는 더 높은 유동성을 제공합니다.
ETF는 거래소에서 거래되고, LP들이 차익 거래를 통해서 시장조성을 하므로 높은 유동성을 유지하는데 비해, 일반 펀드들은 장외거래로 이루어져 실시간 거래가 불가능합니다.
3. 일반적ETF , 인버스ETF , 곱버스(레버리지)
일반적ETF는 지수의 움직에 따라서 오르고 내리는 금융상품이나 , 인버스ETF는 지수가 하락하면 수익이 발생하는 금융상품 , ETF 상품중에 "레버리지"가 붙은 경우를 흔히 볼 수 있는데요 빚을 낸 투자를 지칭하는데 즉 지수가 10%상승하면 , 레버리지 상품은 20% 수익을 거둘 수 있고 10% 하락하면 20%의 손실이 발생 인버스 상품명 뒷에 2X , 3X 의미는 2배와 3배로 손익이 발생한다는 매우 공격적인 투자 상품
4. ETF의 세금체계
| 구분 | 국내 주식형 ETF | 기타 ETF | |
| 국내주식 파생형 ETF | 채권형, 해외주식형, 원자재형 등 ETF | ||
| 매매차익 (양도차익) | 비과세 | 배당소득세 (과세금액이 미미하여 과세부담이 미미함) |
배당소득세 |
| ETF로부터 분배금 수령시 | 배당소득세 | ||
| 거래세 | 없음 | 없음 | 없음 |
5. ETF의 분배금
(기업은 한 해 동안 영업이 잘 돼 수익이 많을 때는 주주들에게 ‘배당’이라는 것을 통해 이익을 공유합니다. 따라서, 연말에 배당금을 받기 위해 투자자들은 배당을 많이 주는 기업들의 리스트를 찾기도 합니다. ETF도 위와 유사하게 해당 ETF를 보유한 투자자들에게 일정시점에 현금으로 분배금을 지급합니다. 정기적으로 배당금을 지급하는 것을 투자목적으로 하는 경우도 있고, 그렇지 않더라도 여러가지 이유로 ETF는 분배금을 지급합니다. 예를 들어, ETF는 기초지수의 수익률을 추구하는 방식으로 운용되는데, 만일 기초지수의 수익률에 이러한 배당수익이 반영 되어 있지 않다면 ETF와 기초지수의 수익률 간에는 차이가 발생하게 됩니다. 이러한 차이를 조정하기 위해 ETF투자자에게 분배금을 지급하는 방법으로 수익률 차이를 조정하게 됩니다.
6. ETF 분배금 지급시기
ETF는 ‘분배금 지급기준일’에 ETF의 주인으로 기재(실제 보유)가 되어 있어야 분배금을 받을 수 있습니다. 주식형 ETF의 경우는 1, 4, 7, 10월 그리고 12월의 마지막 영업일이 ‘분배금 지급기준일’이고, 그 밖의 대부분의 ETF들은 12월 마지막 영업일이 기준일입니다. ETF의 주인, 즉 명부에 올라간다는 것은 결제일 기준이므로 ‘분배금 지급기준일’에 ETF의 주인으로 기재되기 위해서는 결제일(T+2)를 고려하여 2영업일 전에 매수해야 합니다. 다만, ETF의 지급기준일이라고 해서 반드시 분배금 지급이 있는 것은 아닙니다. 위에서 살펴본 바와 같이 분배재원이 적거나 혹은 발생하지 않으면 ‘분배금 지급기준일’이 되어도 분배금을 지급하지 않을 수 있습니다.
오늘은 ETF 투자와 관련한 용어 정리 및 주식 . 일반펀드와의 차이 이해에 대해 알아 보았습니다. 오늘도 포스팅이 도움이 되셨다면 공감 부탁드립니다. 감사합니다.
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